El arte alimenta la vida, mejora la economía, desarrolla el tejido social de un territorio. El arte es un sostenible y responsable forma de inversión. Una forma de invertir en cultura y, por tanto, en el desarrollo del espíritu. Para los empresarios, el arte crea redes y alianzas. Introduce nuevas posibilidades para el desarrollo del negocio. Mejora oficinas, tiendas, locales... En definitiva, las ventajas del arte son innumerables.
Así que.., ¿merece la pena invertir en arte?? Empecemos con una pregunta más sencilla y general: por qué invertir. El discurso comienza en nuestra forma de pensar: puede proyectarse a la riqueza, o a la pobreza. No es nuestro dinero o nuestros bienes lo que nos sitúa en una u otra categoría. Una persona puede no tener nada pero ser rica. Porque es la mente, es la capacidad (y la fuerza) que tenemos para pensar en un futuro de libertad económica, para clasificarnos como "ricos".
Gente como la de siempre Bill Gates, Steve Jobs, Jeff Bezos, Warren Buffet, Sergio Marchionne nacieron en familias normales. Pero su mentalidad les hizo "ricos". Era entonces el momento de demostrárselo a los demás.
N.B. La información aquí contenida tiene carácter meramente informativo. el neXt habitual no es un asesor financiero profesional. Lea el Descargo de responsabilidad al final del artículo, y nunca inviertas dinero que sea necesario para tu sustento.
Índice
La historia de Sharon Tirabassi
Los casos contrarios, de pobres con mucho dinero, están aún más extendidos. Sabemos que Sharon Tirabassi. Esta estadounidense de 35 años, madre soltera que sobrevivía con subsidios estatales, ganó la friolera de 10,5 millones de dólares canadienses de la Ontario Lottery and Gaming Corp. 10 millones en la lotería. ¿Quién no ha soñado nunca con ello?
Por desgracia para ella, sin embargo, su mente no estaba preparada. Una persona rica habría gastado una pequeña parte de las ganancias para quitarse pequeños caprichos, y luego invertir el resto y vivir para siempre en paz. Una persona pobre, Sharon, no. Inmediatamente se lanzó a una villa muy lujosa, coches de moda, ropa de marca cara, viajes ilimitados, fiestas de lujo. Prestó dinero a amigos, se lo dio a parientes...
"En cuanto lo conseguí, lo repartí entre mi familia", $ 1 millón a sus padres y casi 2 a sus cuatro hermanas. Era generosa, nadie lo niega. Compraba pisos para alquilar por debajo del coste, pagaba el alquiler a quienes no podían permitírselo, ofrecía préstamos sin garantías.
Menos de diez años después, se acabó todo lo que ganaba. Y se vio obligada a trabajar a tiempo parcial en los autobuses urbanos para pagar su pequeño piso de alquiler.
Depende de la cabeza, no del dinero
¿Qué nos enseña la historia de Sharon? ¿Qué podríais haber hecho tú y la empresa para evitar este colapso financiero? ¿Y qué puede hacer usted? Formación. Tener una mente rica.
También he mencionado la sociedad, porque tiene un defecto muy grave: en décadas de escuela, a los niños nunca se les enseñan los fundamentos de las finanzas personales. En cuanto a mí, tuve que esperar casi 30 años de vida para aprender al respecto. Además, por casualidad... La historia antigua, la filosofía, el latín se conocen perfectamente. Las nociones se aprenden mnemotécnicamente, sin siquiera entrenar la inteligencia. Se puede hacer perfectamente el trabajo de Google o Bing, pero no se sabe vivir en el mundo de hoy.
Puedo recomendar la lectura Robert T. KiyosakiEl libro dePadre rico Padre pobre". Un best seller internacional, que en palabras sencillas nos explica cómo Robert se hizo rico, económicamente, partiendo de la nada. Comparando la mentalidad, el estilo de vida, de su padre biológico, pobre, y el padre de un amigo suyo, rico. Que solía considerar un segundo padre.
La mente rica invierte para el futuro
Entonces comprendimos cómo la mentalidad decide nuestra riqueza futura. La mentalidad rica, comparada con la pobre, sólo tiene una gran diferencia: no malgasta el dinero hoy, sino que contempla una parte para el futuro. Mejor la gallina mañana que el huevo hoy.
Y los beneficios son asombrosos. Una inversión en renta variable, aunque sea de unos pocos euros al mes, nos permitirá aprovechar el interés compuesto y, por tanto, disponer al cabo de unos años de liquidez suficiente para poder reducir, o eliminar totalmente, la necesidad de trabajar para vivir. Haremos que el dinero trabaje para nosotros, que es lo que hace la mayoría de la gente rica.
No nos detenemos demasiado en el tema, quizá volvamos en el futuro, pero mientras tanto le invito a leer libros y sitios web fiables. Un consejo personal, que debe tomarse como lo que es (desde luego no soy asesor financiero): aléjese de las promesas de ganancias demasiado rápidas y de las promesas en general. Si es demasiado bueno para ser verdad... No es verdad. Al igual que el trading: si no eres un profesional, equivale a jugar a la lotería. La mayoría, yo diría que casi todos, de los que lo intentan acaban perdiendo todo su capital.
Finanzas y arte: diversificación
Aquí es donde llegamos al meollo de la cuestión. ¿Merece la pena invertir en arte?
Si pensamos en el arte como una forma de inversión, es una gran manera de diversificar. Henry Markowitz, Premio Nobel de Economía en 1990, dijo: "no ponga todos los huevos en la misma cesta". Se trata de evitar los cisnes negros (acontecimientos imposibles de predecir que sacuden la economía mundial y pueden causarnos pérdidas momentáneas, como la epidemia de Covid-19). La diversificación es lo que nos permite no eliminar, que es imposible, pero al menos reducir el riesgo que caracterizará nuestra inversión final. ¿Cómo funciona la diversificación??
Disponiendo de un capital X, empezará por decidir qué parte de este dinero destinará a las distintas clases de inversión: acciones, obligaciones, efectivo, materias primas y activos reales (incluidas las obras de arte). Dentro de las clases individuales, aún tendrá que diversificar en términos geográficos (Europa, Asia, América, etc...), sectoriales (para acciones, por ejemplo una parte en empresas tecnológicas, otra en automoción, luego bancos y finanzas, etc...).
También tenemos que entender la temporalidad de nuestras inversiones: en cuánto tiempo necesitaremos el capital. Aquí también hay que diversificar entre inversiones a corto plazo (necesitaremos el dinero en los próximos meses / años) y otras a medio / largo plazo (al menos 10 años, preferiblemente 20 o más).
Por qué invertir en arte
Las inversiones en arte pueden caracterizarse en la categoría de "activos reales" y "inversiones a largo plazo". Esto se debe a que pasará mucho tiempo antes de que un artista mejore su "carrera" y, por tanto, el valor de las obras. Hay que tener cuidado, porque desgraciadamente lo contrario también es posible. Y hay que tener cuidado de que el precio de compra sea el correcto.
El mercado del arte no se ve muy afectado por la tendencia económica. El valor de la obra de arte permanece invariable aunque cambie el valor de la bolsa. Esta es una de las ventajas de este tipo de diversificación. Obviamente, en caso de crisis mundiales graves, lo que disminuye es la liquidez de la inversión: si nadie tiene dinero, nadie recomprará tu obra...
Pasos para invertir en arte
¿Cuánto dinero hace falta para invertir en arte?
Para invertir en arte no hace falta ser millonario. Ciertamente, las obras de Picasso, Gauguin o Leonardo tienen costes inalcanzables para el gran público. Pero los artistas menores, como los presentes aquí en the usual neXt o muchos otros, proponen obras con buenas posibilidades de aumentar su valor a cifras que están sin duda al alcance de todos. Con unos cientos de euros, ya puedes comprar cuadros o esculturas que realzarán la belleza de tus lugares, te harán sentir mejor y potencialmente te harán ganar dinero en el futuro.
En los últimos 10 años el mercado ha cambiado mucho gracias a las redes sociales e internet. Por eso, es mucho más fácil ver cómo artistas que hasta hace poco no eran nadie, se convierten inmediatamente en muy populares y cotizados.
Compra el arte que te gusta
Hemos dicho que te harán sentir mejor. Ah, sí, porque esta es la primera regla del inversor de arte: compra el arte que te gusta. Y me encantan los artistas que hicieron esas obras. Quizá sea la única rama de la inversión en la que el corazón, y el ojo, quieren su parte. El arte es una inversión, y como tal tiene todos sus riesgos asociados. Potencialmente ganará, pero con la misma facilidad puede que nunca revenda esa obra y pierda todo su valor económico. Por tanto, compre arte por ti mismo. Piense en una primera obra como un objeto bello y agradable, que le haga sentirse orgulloso de poseerlo, y sólo después como un activo de inversión. ¿Significa esto comprar un cuadro bonito a cualquier precio? Por supuesto que no. La obra debe gustarnos. Pero también debe ser asequible.
Características del mercado del arte
En los últimos años, el mercado del arte ha estado en constante crecimiento y evolución. Los signos de ralentización no llegaron hasta después de 2018, como demuestra la autorizada Informe sobre arte y finanzas 2019 elaborado por la consultora Deloitte. La causa probable del crecimiento económico del arte inferior al de los mercados financieros (y en contraste con el fuerte crecimiento de la riqueza que, por el contrario, ha registrado el planeta), es la falta de transparencia.
Para superar este problema, muchos Estados están aplicando leyes ad hoc y, sobre todo, la tecnología empieza a estar muy presente. El blockchain, en detalle, promete grandes cosas. Así como la disponibilidad de más datos, mejor analizados, y la inteligencia artificial.
Cómo invertir en arte
Pero, bueno... ¿Cómo puedo empezar a ganar con el arte?
En primer lugar, debe evaluar su capital. Cuánto puede / quiere gastar para entrar en el mercado. Como cualquier inversión, tiene que ser dinero que pueda permitirse perder. Estarán bloqueados durante mucho tiempo, y nadie nos garantiza que algún día se recuperen total o parcialmente.
No olvide tener en cuenta los gastos accesorios de mantenimiento de la obra, que pueden ser cajas fuertes, seguros, restauraciones u otros...
Conozca a los artistas
Antes de gastar un solo dólar, conozca bien a los artistas. Para ello, te será útil seguir el neXt habitual durante un tiempo, así como acudir a galerías, inauguraciones de exposiciones y estar presente en todas las ocasiones en que puedas hablar con artistas y galeristas.
Antes de gastar unos cientos o miles de euros en una obra, intentemos al menos estudiar el pasado de ese artista. No invierta grandes sumas en artistas que no tengan al menos 5/10 años de actividad a sus espaldas. Nunca sabrás si seguirán con su negocio, o si habrán pintado sólo para una moda pasajera. Estás invirtiendo el dinero ganado con tu trabajo en alguien, y es importante que ese alguien no te traicione.
Estudiar el valor de las obras anteriores. Saber a qué cifras se han vendido, preferiblemente en constante aumento, es una buena forma de aumentar las posibilidades de que el suyo también se venda en el futuro.
Un consejo, que no hay que tomarse al pie de la letra, es comprar obras de artistas aún vivos. Esto por varias razones: son menos caras, y seguirán creando, cambiando de estilo, visitando exposiciones y lugares. Y, por tanto, para aumentar su valor de mercado. También hay una triste realidad: muchos artistas sólo son apreciados después de su muerte.
Un sitio web interesante, además de éste, por supuesto, para conocer a artistas de todo el mundo es artcollectorz.com.
La aplicación Magnus es muy útil. Con una foto de la obra que te interesa, sabrás cuánto vale.
Tipos de obras
En el arte de la pintura, existen 3 grandes tipos de inversión:
Originales
La compra del original de una obra representa la más clásica de las inversiones en arte. Es la obra con mayor valor para cada artista. Su rareza, su singularidad, representan su valor.
Imprime
El grabado de un artista tiene valor, aunque no sea una obra única. Esto depende de varios factores, que afectan principalmente a la calidad y a la propia tirada. Algunos artistas acostumbran a autografiar sus grabados, lo que provoca un aumento neto de la valoración.
Es importante recordar que no todas las estampas aumentan su valor con el tiempo. Es sólo una forma más barata de entrar en el mercado, así como de apreciar la obra de un artista.
Gicleés
Los gicleés son las impresiones de mejor calidad. A veces van acompañadas de un certificado de autenticidad, y muchos las califican de "calidad de museo". No olvide que, a pesar de todo, sigue siendo una copia.
Reproducciones
Copia a veces rima con falsificación. Pero no siempre es así, aunque casi todas las reproducciones, como los carteles, de obras de arte son más adecuadas para tener una Mona Lisa en el salón sin gastarse unos cuantos miles de millones de euros, que como inversión.
Mercado primario y mercado secundario
Antes de comprar su primera obra, entendamos la diferencia entre mercado primario y secundario. El mercado primario representa obras que nunca se han vendido antes. Compras un objeto directamente al artista o, como mucho, a un intermediario como una casa de subastas, una galería o el neXt habitual.
En cambio, comprar en el mercado secundario significa adquirir obras que ya son propiedad de alguien. Quien, esperando que el valor de la obra haya crecido entretanto, te la ofrece a cambio de dinero.
Cómo saber quién es artista
¿Cómo descubrir el valor de un artista? Empecemos por decir una cosa: cada artista tiene su propio coeficiente, también llamado coeficiente del artista, que determina el valor de sus obras. Se basa en la edad del artista, las exposiciones y exhibiciones personales (cantidad y, sobre todo, importancia), las publicaciones y el historial (obras vendidas en el pasado, a quién y a qué precio).
Por eso entendemos que, para saber si el valor de la obra es correcto o se están aprovechando de nosotros, debemos conocerlo. Una forma de conocer a los artistas es, obviamente, la neXt habitual. Uno de nuestros "efectos colaterales", en la lucha hacia un mundo más offline, es de hecho el de poner a los artistas en comunicación con el público.
Sigue nuestro blog, nuestros canales sociales y, sobre todo, participa en nuestros eventos. Descubrirás cosas preciosas y, seguro, te volverás a enamorar.
Descargo de responsabilidad
Artículo con fines meramente informativos
No debe confundirse con el asesoramiento financiero profesional. El autor, ni el neXt habitual, no son asesores financieros profesionales.
Debería considerar la posibilidad de solicitar asesoramiento jurídico, financiero, fiscal o de otro tipo a un profesional para comprobar si la información del sitio web se ajusta a sus condiciones.
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